SPY와 QQQ: 10년 적립식 투자 주가 수익률 비교

 

 

 

 

SPY와 QQQ: 10년 적립식 투자의 차이점

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)는 주식 시장에서 가장 인기 있는 거래소 거래 펀드(ETF) 중 두 종류입니다.

하지만 상당한 차이점도 있습니다.

가장 중요한 차이점 중 하나는 기반이 되는 지수의 방식입니다.

SPY는 시가 총액이 가장 큰 500개 기업의 주식을 추적하는 S&P 500 지수를 기준으로 합니다.

반면, QQQ는 상위 100개 비금융 기업의 주식을 추적하는 나스닥 100 지수를 기준으로 합니다.

이러한 차이점으로 인해 두 ETF의 산업 구성이 달라집니다.

SPY는 산업 부문에서 더 분산되어 있는 반면, QQQ는 기술, 의료 및 소비재 자재 부문에 더 중점을 둡니다.

이러한 산업 집중은 QQQ가 기술 기업의 성장으로부터 더 많은 혜택을 받을 수 있음을 의미하지만, 기술 산업의 침체로 인해 위험이 증가할 수도 있습니다.

또한, QQQ는 일반적으로 SPY에 비해 좀 더 변동적입니다.

이는 기술 주식이 종종 시장 변동에 더 민감하기 때문입니다.

하지만 이러한 높은 변동성은 높은 수익률로 이어질 수도 있습니다.

과거 10년간 QQQ는 SPY를 앞지르는 수익률을 기록했습니다.

그러나 이러한 과거 실적은 미래 수익률을 보장하지 않으며, 과거 추세가 미래에 반드시 반복되지 않는다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

QQQ의 기술 중심 성장 주식 vs SPY의 시가 총액 중심 주식

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)는 산업 구성 측면에서도 차이가 있습니다.

SPY는 시가 총액이 가장 큰 500개 기업의 주식을 추적하는 S&P 500 지수를 기준으로 하므로 산업 부문에서 더 분산되어 있습니다.

에너지, 금융, 의료 및 기술 부문을 포함한 다양한 산업의 기업을 보유하고 있습니다.

이러한 분산은 시장의 침체 또는 특정 산업의 성과 저조로부터 어느 정도 보호를 제공할 수 있습니다.

반면에 QQQ는 나스닥 100 지수를 기준으로 하므로 기술, 의료 및 소비재 자재 부문에 더 중점을 둡니다.

상위 보유 기업에는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳(구글) 등의 대형 기술 기업이 포함됩니다.

기술 산업은 최근 몇 년간 급성장을 거듭해 QQQ가 SPY를 앞지르는 수익률을 기록하는 데 기여했습니다.

그러나 기술 산업은 시장 변동에 더 민감할 수도 있습니다.

따라서 QQQ는 SPY보다 변동성이 일반적으로 더 높습니다.

이는 QQQ가 시장의 침체 또는 기술 산업의 성과 저조로 인해 SPY보다 더 큰 손실을 입을 수 있음을 의미합니다.

즉, SPY는 더 분산되어 있고 위험이 적은 투자를 원하는 투자자에게 적합한 반면, QQQ는 기술 산업의 성장으로부터 더 많은 혜택을 얻을 의향이 있는 투자자에게 적합합니다.

 

 

 

 

기간별 수익률 비교: 1년, 3년, 5년

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)의 과거 수익률은 기간에 따라 다릅니다.

1년 수익률

지난 1년간 QQQ는 약 20%의 수익률을 기록한 반면, SPY는 약 10%의 수익률을 기록했습니다.

이는 최근 기술 산업의 강세로 인한 것입니다.

3년 수익률

지난 3년간 QQQ는 약 60%의 수익률을 기록한 반면, SPY는 약 30%의 수익률을 기록했습니다.

이는 기술 산업이 지속적으로 성장한 데 따른 것입니다.

5년 수익률

지난 5년간 QQQ는 약 120%의 수익률을 기록한 반면, SPY는 약 70%의 수익률을 기록했습니다.

이는 기술 산업의 폭발적인 성장으로 인한 것입니다.

주의: 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않는다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

시장 상황은 변동될 수 있으며, 기술 산업은 변동이 심할 수 있습니다.

 

 

 

 

10년 적립식 수익률: 연평균 수익률 및 복리

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)의 10년 적립식 수익률은 다음과 같습니다.

SPY: 연평균 수익률 약 10%, 복리 수익률 약 150%

QQQ: 연평균 수익률 약 15%, 복리 수익률 약 220%

복리 수익률은 시간이 지남에 따라 이자에 이자가 더해지는 수익률을 나타냅니다.

즉, 장기적으로 10%의 수익률을 얻는 것과 15%의 수익률을 얻는 것의 차이는 상당해집니다.

이러한 수익률 차이는 기술 산업의 강세로 인한 것입니다.

기술 산업은 지난 10년간 상당한 성장을 거듭했으며, QQQ에는 애플, 마이크로소프트, 아마존과 같은 대형 기술 기업이 많이 포함되어 있습니다.

그러나 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않는다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

기술 산업은 변동이 심할 수 있으며, 시장 상황은 변동될 수 있습니다.

 

 

 

 

위험 대비 수익률: 표준 편차, 베타

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)의 위험 대비 수익률은 다음과 같습니다.

표준 편차

SPY: 약 15%

QQQ: 약 20%

표준 편차는 투자의 변동성을 측정하는 통계입니다.

표준 편차가 높을수록 투자의 가치가 더 크게 변동할 가능성이 높습니다.

이는 QQQ가 SPY보다 기술 산업에 더 집중되어 있기 때문에 더 변동성이 높다는 것을 의미합니다.

베타

SPY: 약 1.0

QQQ: 약 1.2

베타는 투자의 시장 전체에 대한 민감도를 측정하는 통계입니다.

베타가 1.0보다 크면 투자가 시장 전체보다 더 민감하게 움직이는 것을 의미합니다.

이는 QQQ가 기술 산업의 성과에 더 민감하기 때문에 SPY보다 베타가 높다는 것을 의미합니다.

이는 기술 산업이 시장의 변동에 더 민감할 수 있음을 의미합니다.

즉, QQQ는 시장 하락 시 SPY보다 더 큰 손실을 입을 수 있습니다.

따라서 투자자는 자신의 위험 허용 수준을 고려하여 SPY와 QQQ 중에서 선택해야 합니다.

위험을 더 많이 감수할 의향이 있는 투자자는 더 높은 수익률을 얻을 수 있는 QQQ를 선호할 수 있습니다.

반면에 위험을 덜 감수할 의향이 있는 투자자는 더 안정적인 SPY를 선호할 수 있습니다.

 

 

 

 

투자 전략과 권장 사항

 

 

 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)와 QQQ (Invesco QQQ Trust)에 투자하는 전략에는 다음이 포함됩니다.

장기 적립식 투자: SPY와 QQQ 모두 장기적으로 우수한 수익률을 제공하는 것으로 입증되었습니다.

장기적인 시각을 가지고 정기적으로 투자하면 시장 변동의 영향을 줄이고 시간이 지남에 따라 부를 쌓을 수 있습니다.

분산 투자: 모든 계란을 한 바구니에 담지 마십시오.

SPY와 QQQ 외에도 다른 자산 클래스, 예를 들어 국채 또는 부동산에 투자하여 포트폴리오를 분산시키는 것이 중요합니다.

이를 통해 위험을 줄이고 수익률을 향상시킬 수 있습니다.

위험 허용 수준 고려: 투자하기 전에 자신의 위험 허용 수준을 고려하는 것이 중요합니다.

위험을 더 많이 감수할 의향이 있는 투자자는 더 높은 수익률을 얻을 수 있는 QQQ에 더 많이 투자할 수 있습니다.

반면에 위험을 덜 감수할 의향이 있는 투자자는 더 안정적인 SPY에 더 많이 투자해야 합니다.

SPY와 QQQ 모두 다양한 투자자에게 적합한 우수한 투자 옵션입니다.

그러나 투자하기 전에 자신의 투자 목표, 위험 허용 수준 및 시간적 지평을 신중하게 고려하는 것이 중요합니다.